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泰紫告诉你:实物/纸黄金/ETF的优劣
发布时间:2020-04-16

     想买黄金而又不知道如何购买?不要焦虑,泰紫来分享啦!

     在我国,投资黄金的方式有实物黄金、纸黄金、黄金T+D、黄金期货、黄金类股票、黄金ETF等多种方式。不同的投资方式适合不同的人,不同的时期。而我们今天提到的黄金主要用来对冲强烈预期之下的人民币贬值风险。
     黄金期货风险高
     黄金期货风险比较高,门槛也比较高,每手为1000克,所以黄金期货作为一种纯粹的投资工具,高杠杆,不适宜普通民众购买,更不适用于避险。对于不懂黄金期货的人,如果购买比参与赌博还要可怕,当然懂行的专业人士除外,即便懂行也不见得收益就是正的。
     纸黄金只能买卖 不能提取实物
    “纸黄金”是一种个人凭证式黄金,与国际金价挂钩,投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金,因为不能提取实物,又叫“账户金”,购买纸黄金只能通过银行购买。
     目前提供“纸黄金”交易的只有工行、建行、中行、招行和中信银行等少数银行。如果购买某个银行的纸黄金,需要有该行的银行卡,然后持卡到银行柜台或者个人通过网上银行再开通相应的黄金账户,银行是不收取纸黄金开户费的,只在交易的时点,银行从买卖差价中获取收益,而  
这个差价称为点差,也就是银行收取的手续费。
     比如你选择买入黄金的那一时点,黄金价格显示的是256元/克,但是你的买入价可能是256.8元/克,当你的卖出价格是260元/克时,黄金的实时价格可能是259.2元/克。
而双向0.8元的点差就是银行收取的手续费。
     不同的银行在手续费的收取、交易方式、交易门槛、报价方式上也是不一样的,下面以中国银行、建设银行、工商银行为例,对多项参考指标做个对比。
     不仅每个银行收取的纸黄金点差不同,随着交易量上升,收费也是不同的。中行单笔交易量在10公斤以上,点差只需0.25元/克。建行客户的交易量达到5公斤,单边点差的优惠费率也可低至0.3元/克。
     建设银行只能做单向交易,黄金只有上涨你才能挣钱,如果你预计黄金后期要下跌,那你只有通过中国银行和工商银行的纸黄金做空交易才可以挣到钱。但是建设银行的交易门槛是最低的,最低1克就可以下单,而工商银行和中国银行都需要10克,建设银行更适合资金少的投资者。
     中国银行纸黄金价格刷新在所有银行中是最快的,和国际金价最为吻合,特别适合短线和超短线的投资者。
     工商银行的纸黄金下单系统是所有银行中最完善的,委托指令丰富多样,委托时间最长120小时,而中国银行只有一天。所以工商银行更适宜没有时间盯盘的中长线投资者。
     工商银行纸黄金的缺点是有时候和国际现货金价会有小幅度的偏离,也就是每克或多或少有一毛到两毛钱。
     实物黄金持有成本高
     实物黄金又分为工艺金和金条,工艺金价格比金条价格要高很多,所以工艺金更适合收藏,金条多用来投资避险。
     购买实物金可以在银行(有金条、工艺金)、各个金店(多是工艺金),也可以通过上海黄金交易所的代理会员(银行)下单购买,然后再申请提取黄金实物(既可以提取金条也可以只在账户上买卖)。
     购买银行的实物金条,不管是买还是卖都是很不划算的,买入的时候价格比实时金价要高,卖出时又比实时金价低,(每克成本价格高出15-30元不等),这个价格还指的是买入银行的回收价格,如果卖给他人或者典当行,价格还会压得更低。还有就是如果你买的是某一个银行的金
条,如果卖给其他银行,其他银行是不回买的。
     根据目前黄金260元/克的价格,如果购买实物黄金,至少要涨6%-10%你才能裹住本。
     以中国银行的“吉祥金”为例,你买入金条的价格每克会比当天金价高出来13元,卖出时每克又低2元,如果你把黄金存放在银行,每年还要向银行交付200-18000元的保险柜租赁费。
     有些银行会免收黄金保管费用,但是买入卖出价格差别会更高一点,比如工商银行,一买一卖每克需要多付25元。
     每个银行的金条重量等级不等,多为10克、20克、50克、100克、200克、500克和1000克。
     通过上海黄金交易所的代理银行购买黄金并提取的话,涉及费用有交割费、仓储费、运保费、出入库费。而且投资人提取黄金之后,上海黄金交易所是不再回收入库的。
     泰紫(上海)资产管理有限公司是一家专业的期货咨询公司,业务范围涉及期货咨询,原油期货,无息,外盘期货,股指期货平台等咨询业务,泰紫-中国期货咨询网历经10多年诚心经营发展,并不断探索,锐意进取,迅速取得各项业务的长足发展。